- Lisenskategorier DFSA
- Utarbeidelse av håndbok for samsvar
- Utnevnt compliance-ansvarlig (ACO)
- Rapportering om etterlevelse
- Rådgivning om samsvar og revisjonsstøtte
- MLRO – Ansvarlig for rapportering av hvitvasking
- Autoriserte personer (AI)
- DFSA-retningslinjer for økonomisk kriminalitet og AML/CTF
- DFSAs krav til forretningspraksis (COB)
DFSA-retningslinjer for økonomisk kriminalitet og AML/CTF
Implementere effektive prosedyrer for bekjempelse av hvitvasking og finansiering av terrorisme
ALM/CTF-retningslinjer
AML/CTF-retningslinjer
Dubai Financial Services Authority (DFSA) krever at alle autoriserte selskaper vedtar og opprettholder robuste retningslinjer for å bekjempe økonomisk kriminalitet, herunder hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme, svindel og brudd på sanksjoner.
Disse prosedyrene må være i full overensstemmelse med DFSA-reglene og UAE føderale AML-lover.
Overholdelse av regelverket for økonomisk kriminalitet er en av DFSA sine høyeste regulatoriske prioriteringer. Bedrifter må vise til proaktive kontroller for å oppdage, rapportere og forhindre ulovlig aktivitet gjennom hele kundens livssyklus.
Kjerneelementer i AML/CTF-samsvar
Retningslinjer må tilpasses din forretningsmodell og kundebase, ikke kopieres fra generiske maler.
Kundekontroll (CDD) og utvidet kundekontroll (EDD)
Løpende overvåking av transaksjoner og kundeatferd
Sanksjonskontroll og PEP-kontroll (politisk eksponerte personer)
Innlevering av rapporter om mistenkelige transaksjoner (STR) til UAE FIU
Regelmessige AML-risikovurderinger og kontrollgjennomganger
Hvem utarbeider samsvarsrapporter?
MLRO overvåker implementering og rapportering
Compliance-ansvarlig sørger for at retningslinjene er i samsvar med DFSA-regelverket.
Alle ansatte må få opplæring i å gjenkjenne faresignaler og eskaleringsprosedyrer.
Manglende overholdelse av AML-kravene kan føre til alvorlige regulatoriske sanksjoner, herunder bøter, suspensjon av lisenser og personlig ansvar for ledende ansatte.
Hvorfor dette er viktig
Sterke tiltak mot økonomisk kriminalitet beskytter firmaets omdømme, bygger tillit hos motparter og sikrer langsiktig regulatorisk bærekraft.
AML/CTF-samsvar er ikke en avkryssingsøvelse, det er en strategisk forretningsmessig nødvendighet.
Regulatorisk bærekraft
Din partner for DFSA-samsvar med finansiell kriminalitet
Stol på vår ekspertise og la oss hjelpe deg med alt som har med samsvar å gjøre.
Foretrekker du å sende meldinger? Kontakt oss via meldingstjenester eller ring oss:
Våre arbeidstider: Mandag til fredag, kl. 9–18 CET
Spar tid,
spar penger!
Lær mer om DFSA-samsvar
Utarbeidelse av håndbok for samsvar
Utarbeid DFSA-samsvarsmanualen din for å oppfylle regulatoriske standarder
Utnevnt compliance officer (ACO)
Utnevne en kvalifisert compliance-ansvarlig for å oppfylle DFSA-kravene
Rapportering om samsvar
Oppfyll dine løpende rapporteringsforpliktelser som et DFSA-godkjent selskap
Rådgivning om samsvar og revisjonsstøtte
Få eksperthjelp til å overholde regelverket og forberede deg på DFSA-revisjoner
MLRO – Ansvarlig for rapportering av hvitvasking av penger
Utnevne en kvalifisert MLRO til å håndtere selskapets AML-ansvar
Autoriserte personer (AI)
Få DFSA-godkjenning for nøkkelpersonell i ditt regulerte selskap
DFSA-retningslinjer for økonomisk kriminalitet og AML/CTF
Implementere effektive prosedyrer for bekjempelse av hvitvasking og finansiering av terrorisme
DFSA-krav til forretningsatferd (COB)
Overhold DFSA-reglene for behandling av kunder, informasjonsplikt og rettferdig handel.
Har du spørsmål?
DFSA-lisenskategorier
Full bankvirksomhet
Forvaltning av kunders eiendeler
Handling med investeringer som agent
Ordne foreldrerett
Krypto / Egenhandel
Rådgivning og formidlingstjenester
Fondforvaltning
Institusjoner som tar imot innskudd
$10M+
Hovedstad
$10M+
Hovedstad
Ingen innskudd
$2M+
Hovedstad
Ingen innskudd
$2M+
Hovedstad
Handle med din egen kapital
Egenhandel
Handle med din egen kapital
Egenhandel
Opptre som agent
$250k–500k
Hovedstad
Opptre som agent
$250k–500k
Hovedstad
Krypto og egenhandel
$250k–500k
Hovedstad
$250k–500k
Hovedstad
Krypto og
egenhandel
Rådgivning og tilrettelegging
$10k–50k
Hovedstad
Rådgivning og tilrettelegging
$10k–50k
Hovedstad
Sammenlign DFSA-lisenskategorier
Forstå de viktigste forskjellene mellom DFSA-lisenser i kategori 1 til 5, og velg den som passer best for din finansielle virksomhet.