Full bankvirksomhet
Institusjoner som tar imot innskudd
$10M+
Hovedstad
$10M+
Hovedstad
Lisensiert til å tilby fullstendige innskuddstjenester og banktjenester under Dubai Financial Services Authority (DFSA) sitt reguleringsrammeverk.
Institusjoner som tar imot innskudd
Fullt spekter av bankaktiviteter
DFSA kategori 1-lisensen er det høyeste nivået av finansiell tjenesteautorisasjon som er tilgjengelig i Dubai International Financial Centre (DIFC). Den tillater institusjoner å drive med alle typer bankvirksomhet, inkludert å ta imot innskudd, utstede kreditt og administrere kundekontoer.
Opererer under tilsyn av Dubai Financial Services Authority (DFSA)
Som innehaver av en kategori 1-lisens vil selskapet ditt operere under tilsyn av Dubai Financial Services Authority (DFSA), som anvender internasjonalt anerkjente standarder for kapitaldekning, risikostyring, compliance og selskapsstyring.
Denne lisensen er egnet for kommersielle banker, detaljistbanker, islamske banker og internasjonale bankinstitusjoner som etablerer en filial eller et datterselskap i De forente arabiske emirater.
Hvem trenger kategori 1-lisens?
Privatbankvirksomhet og bruks-/sparekontoer
Interbankaktivitet og korrespondentbankvirksomhet
Strukturerte finans- og handelsfinansieringstjenester
Privatbankvirksomhet og bruks-/sparekontoer
Valuta- og depotjenester
Tillatte aktiviteter
- Motta innskudd og sikre kundenes penger
- Utstedelse av kreditt og lån til privatpersoner eller bedrifter
- Tilbyr valutaveksling og betalingstjenester
- Opptre som depotmottaker og tilby oppgjørstjenester
- Handel med investeringer som hovedmann eller agent
Innehavere av kategori 2-lisenser arbeider vanligvis med velstående privatpersoner, familieforetak, pensjonsfond eller institusjonelle kunder.
Regulatoriske krav
- Minimum innbetalt kapital: 10 millioner USD eller mer, avhengig av virksomheten
- Robust rammeverk for risikostyring (kreditt-, markeds- og operasjonell risiko)
- Regulatoriske rapporter, internrevisjon og standarder for styrets styring
- Obligatorisk compliance-ansvarlig, MLRO og godkjente personer
- Fullstendig AML/KYC-program med transaksjonsovervåking og rapportering
DFSA gjennomfører en detaljert gjennomgang av forretningsmodeller, eierskap, egnethet av nøkkelpersoner og institusjonens samlede risikostrategi før lisensiering.
Skal du begynne å søke om DFSA-lisens?
Få eksperthjelp og gå trygt inn i Dubais fremste finansielle knutepunkt. Med riktig forberedelse og Aston VIPs pålitelige støtte vil du snart kunne operere som et fullt DFSA-regulert selskap og oppnå troverdighet og tillit fra investorer over hele verden.
Hvorfor velge DIFC og DFSA for kapitalforvaltning?
Opererer innenfor DIFC, et ledende finanssenter som følger engelsk sedvanerett
Få tillit og tilgang til regionale og internasjonale markeder
Etablere en permanent tilstedeværelse under en globalt anerkjent reguleringsmyndighet
Betjene regionale kunder med internasjonale bankprodukter
Dra nytte av 0 % skatt og 100 % utenlandsk eierskap
MEASA regionaccess
DFSA kategori 1-lisensen gir tilgang til fullskala bankvirksomhet i De forente arabiske emirater og den bredere regionen Midtøsten, Afrika og Sør-Asia (MEASA).
Det er ideelt for seriøse finansinstitusjoner som prioriterer åpenhet, stabilitet og langsiktig vekst under et respektert reguleringsregime.
Spar tid,
spar penger!
Vi er her for å hjelpe deg!
Legg igjen nummeret ditt, så ringer vi deg tilbake om bare 5 minutter!
Foretrekker du å sende meldinger? Kontakt oss via meldingstjenester eller ring oss:
Våre arbeidstider: Mandag til fredag, kl. 9–18 CET
Lær mer om DFSA-samsvar
Utarbeidelse av håndbok for samsvar
Utarbeid DFSA-samsvarsmanualen din for å oppfylle regulatoriske standarder
Utnevnt compliance officer (ACO)
Utnevne en kvalifisert compliance-ansvarlig for å oppfylle DFSA-kravene
Rapportering om samsvar
Oppfyll dine løpende rapporteringsforpliktelser som et DFSA-godkjent selskap
Rådgivning om samsvar og revisjonsstøtte
Få eksperthjelp til å overholde regelverket og forberede deg på DFSA-revisjoner
MLRO – Ansvarlig for rapportering av hvitvasking av penger
Utnevne en kvalifisert MLRO til å håndtere selskapets AML-ansvar
Autoriserte personer (AI)
Få DFSA-godkjenning for nøkkelpersonell i ditt regulerte selskap
DFSA-retningslinjer for økonomisk kriminalitet og AML/CTF
Implementere effektive prosedyrer for bekjempelse av hvitvasking og finansiering av terrorisme
DFSA-krav til forretningsatferd (COB)
Overhold DFSA-reglene for behandling av kunder, informasjonsplikt og rettferdig handel.
Har du spørsmål?
Snakk med en DFSA-bankeekspert
Få profesjonell veiledning om hvordan du får kategori 1-lisens for fullstendige bank- og finansoperasjoner i Dubai.