Sammenligning av DFSA-lisenser i kategori 1 til 5
Sammenligning av DFSA-lisenser
Forstå de viktigste forskjellene mellom DFSA-lisenskategoriene
Selskaper som søker om autorisasjon i DIFC under DFSA, må velge riktig lisenskategori ut fra sin virksomhet og risikoprofil.
Det finnes fem hovedkategorier, fra full bankvirksomhet til kun rådgivning, hver med egne kapitalkrav, tillatte aktiviteter og forpliktelser til å overholde regelverket.
Viktige forskjeller
Bruk denne oversikten til å sammenligne hovedfunksjonene i de ulike lisensene og finne ut hvilken som passer best til din forretningsmodell.
Kategori
Muligheter
Krav
Hovedstad
Kategori 1
Komplette banktjenester
Muligheter
- Tillater innskuddsvirksomhet og utlån.
- For forretningsbanker, forbrukerbanker eller islamske banker.
Krav
- full godkjenning fra DFSA
- Robuste systemer for etterlevelse
Hovedstad
- USD 10 million+
Kategori 2
Formuesforvaltning med depot
Muligheter
- Brukes av selskaper som forvalter kundeporteføljer med verdipapirforvaring.
- For fondforvaltere eller verdipapirforetak.
Krav
- Robuste systemer for etterlevelse
Hovedstad
- USD 10 million+
Kategori 3A
Handler som megler
Muligheter
- For meglere eller selskaper som kun tilbyr utførelse av ordrer og ikke forvalter kundenes midler
Krav
- Bedriftene fungerer utelukkende som mellomledd.
Hovedstad
- USD 250,000
Kategori 3B
Ordne foreldrerett
Muligheter
- Egnet for selskaper som yter rådgivning eller forvalter eiendeler gjennom eksterne depotforvaltere.
Krav
- Ingen direkte håndtering av kundenes midler
Hovedstad
- 250 000–500 000 USD, avhengig av omfang
Kategori 3C
Egenhandel / Kryptovaluta
Muligheter
- Brukes av selskaper som handler med egne midler, herunder kryptotokener som er godkjent av DFSA
Krav
- Kryptoaktivitet krever godkjenning av token.
- Ingen håndtering av kundenes midler.
Hovedstad
- 250 000–500 000 USD, avhengig av omfang
Kategori 4
Rådgivning og formidlingstjenester
Muligheter
- Grunnleggende autorisasjon for investeringsrådgivere og transaksjonsformidlere. Ingen handel eller depotvirksomhet.
Krav
- Pliktene til å overholde regelverket gjelder fortsatt
Hovedstad
- 10 000–50 000 USD
Kategori 5
Fondforvaltning
Muligheter
- For forvaltere av kollektive investeringsordninger, herunder fond for fritatte investorer eller kvalifiserte investorer
Krav
- Detaljert strukturering av DFSA-fondet.
Hovedstad
- USD 500,000+
Få hjelp med søknaden om DFSA-lisens nå
Ta kontakt med en DFSA-lisensrådgiver for å få hjelp til å utforme søknaden din på riktig måte.
Å velge riktig lisens
- Velg ut fra om du forvalter kundenes midler eller eiendeler
- Tenk på målgruppen din: detaljhandel, profesjonelle kunder eller institusjoner
- Finn ut om firmaet ditt kun driver rådgivning, eller om det aktivt forvalter eller handler med eiendeler
- Sørg for at teamet ditt oppfyller kravene til autorisert person for den valgte kategorien
Hvis du er usikker, kan du ta kontakt med en DFSA-lisensrådgiver som kan hjelpe deg med å utforme søknaden på riktig måte.
- godkjent
Lær mer om DFSA-samsvar
Utarbeidelse av håndbok for samsvar
Utarbeid DFSA-samsvarsmanualen din for å oppfylle regulatoriske standarder
Utnevnt compliance officer (ACO)
Utnevne en kvalifisert compliance-ansvarlig for å oppfylle DFSA-kravene
Rapportering om samsvar
Oppfyll dine løpende rapporteringsforpliktelser som et DFSA-godkjent selskap
Rådgivning om samsvar og revisjonsstøtte
Få eksperthjelp til å overholde regelverket og forberede deg på DFSA-revisjoner
MLRO – Ansvarlig for rapportering av hvitvasking av penger
Utnevne en kvalifisert MLRO til å håndtere selskapets AML-ansvar
Autoriserte personer (AI)
Få DFSA-godkjenning for nøkkelpersonell i ditt regulerte selskap
DFSA-retningslinjer for økonomisk kriminalitet og AML/CTF
Implementere effektive prosedyrer for bekjempelse av hvitvasking og finansiering av terrorisme
DFSA-krav til forretningsatferd (COB)
Overhold DFSA-reglene for behandling av kunder, informasjonsplikt og rettferdig handel.
Har du spørsmål?
Ta kontakt med oss i dag!
Bestill en gratis konsultasjon, så viser vi deg hvor enkelt det kan være.
Legg igjen nummeret ditt, så ringer vi deg tilbake innen 5 minutter!
Våre arbeidstider: Mandag til fredag, kl. 9–18 GMT+4
Foretrekker du å sende meldinger? Send oss en melding på din favorittapp eller ring oss: