Overslaan naar inhoud 
Ken uw klant (KYC) beleid
Met Aston VIP
KYC
Nalevingsraamwerk
01 januari 2025
01 januari 2025
Aston VIP Ltd
15581061
128 City Road, Londen, Verenigd Koninkrijk, EC1V 2NX
+44 20805 08064
contact@aston.ae
1. Inleiding
Bij Aston VIP Ltd erkennen we het belang van het naleven van robuuste compliance standaarden, met name in de huidige wereldwijde financiële omgeving waar risico's van witwassen, financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten veel voorkomen. Ons Know Your Customer (KYC) beleid is een integraal onderdeel van het handhaven van de integriteit van onze diensten en zorgt ervoor dat we binnen het wettelijk kader opereren dat is opgesteld door zowel het Verenigd Koninkrijk als internationale regelgevende instanties.
KYC is niet slechts een procedurele vereiste, maar een fundamentele verantwoordelijkheid. Het stelt ons in staat om onze klanten, belanghebbenden en het bredere financiële ecosysteem te beschermen door identiteiten te verifiëren, risico's in te schatten en waarborgen te implementeren om financiële criminaliteit te voorkomen. Dit beleid beschrijft de stappen en maatregelen die we nemen om naleving van relevante regelgeving te garanderen, evenals de verantwoordelijkheden van onze werknemers, klanten en partners bij het handhaven van deze normen.
Het beleid dient als hoeksteen van ons bredere nalevingsraamwerk en werkt samen met onze Anti-witwasprotocollen (AML) en gegevensbeschermingsmaatregelen. Het is van toepassing op alle aspecten van onze diensten, van bedrijfsoprichting en het openen van bankrekeningen tot belastingadvies en financiële transacties. Door strikte naleving te garanderen, versterkt Aston VIP Ltd haar toewijding aan transparantie, verantwoordelijkheid en ethische praktijken in alle overeenkomsten met klanten.
2. Doel van het beleid
Het primaire doel van dit KYC Beleid is ervoor te zorgen dat Aston VIP Ltd voldoet aan de toepasselijke wet- en regelgeving, in het bijzonder aan de wet- en regelgeving ter bestrijding van financiële criminaliteit. Het biedt een duidelijk kader voor het identificeren en verifiëren van cliënten, het monitoren van hun transacties en het beperken van risico's die samenhangen met illegale activiteiten.
Dit beleid is ontworpen om verschillende belangrijke doelstellingen te bereiken
Naleving van regelgeving
Voldoen aan de vereisten van de Britse Money Laundering Regulations 2017, FATF-aanbevelingen en andere wereldwijde normen.
Risicobeperking
Risico's met betrekking tot het witwassen van geld, de financiering van terrorisme, fraude en andere illegale activiteiten identificeren en aanpakken.
Vertrouwen van de klant
Vertrouwen opbouwen en behouden bij onze klanten door onze toewijding aan transparantie en zorgvuldigheid te tonen.
Reputatiebeheer
Om de reputatie van Aston VIP Ltd te beschermen door ervoor te zorgen dat onze diensten niet worden misbruikt voor illegale doeleinden.
Zakelijke integriteit
Ervoor zorgen dat alle zakelijke relaties ethisch en in overeenstemming met de wet worden uitgevoerd.
Dit beleid biedt ook een referentiepunt voor onze werknemers en partners, waarin hun verantwoordelijkheden voor het effectief implementeren van KYC maatregelen worden beschreven. Door dit te doen voldoet Aston VIP Ltd niet alleen aan haar wettelijke verplichtingen, maar zet zij ook een benchmark voor uitmuntendheid in compliance praktijken.
3. Toepassingsgebied
De reikwijdte van dit beleid strekt zich uit tot alle individuen en entiteiten die samenwerken met Aston VIP Ltd, evenals tot onze interne teams en externe partners. Het is specifiek van toepassing op:
Klanten
Elk individu, bedrijf of organisatie die gebruik maakt van de diensten van Aston VIP Ltd, inclusief bedrijfsoprichting, hulp bij bankrekeningen en belastingadvies. Dit omvat zowel nieuwe en bestaande klanten, als incidentele klanten die ons inschakelen voor specifieke transacties.
Werknemers
Alle medewerkers van Aston VIP Ltd, inclusief vaste medewerkers, contractanten en consultants, die betrokken zijn bij onboarding, due diligence of compliance gerelateerde taken. Medewerkers zijn verplicht om de procedures in dit beleid te volgen om consistentie en nauwkeurigheid in KYC implementatie te garanderen.
Partners van derden
Dienstverleners, tussenpersonen en andere externe entiteiten die samenwerken met Aston VIP Ltd om diensten aan klanten te leveren. Deze partners moeten zich ook houden aan onze KYC-normen en hun toewijding aan naleving tonen.
Het beleid is van toepassing in alle rechtsgebieden waar Aston VIP Ltd actief is, rekening houdend met de lokale regelgeving. Hoewel het primaire kader is gebaseerd op regelgeving in het Verenigd Koninkrijk, zoals de Proceeds of Crime Act 2002 en de Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018, is het ook afgestemd op internationale normen om naadloze naleving over de grenzen heen te garanderen.
Door een breed toepassingsgebied te definiëren, zorgt dit beleid ervoor dat geen enkel aspect van onze activiteiten onbesproken blijft, waardoor Aston VIP Ltd een alomvattende benadering van naleving kan handhaven.
4. Regelgevend kader
Aston VIP Ltd opereert binnen een sterk gereguleerde omgeving, waar naleving van wet- en regelgeving van het grootste belang is. Dit beleid is gebaseerd op een robuust wettelijk kader, waarin zowel Britse als internationale normen zijn opgenomen om de complexiteit van wereldwijde financiële operaties aan te pakken.
Belangrijkste voorschriften en normen
UK Witwasvoorschriften 2017
Deze regelgeving vormt de ruggengraat van AML- en KYC-compliance in het Verenigd Koninkrijk. Het schrijft strenge eisen voor op het gebied van cliëntidentificatie, risicobeoordeling en het melden van verdachte activiteiten. Aston VIP Ltd houdt zich strikt aan deze bepalingen om naleving van de nationale wetgeving te garanderen.
Opbrengsten van misdrijven Wet 2002
Deze wet stelt het witwassen van geld strafbaar en legt de wettelijke basis voor het in beslag nemen van opbrengsten uit criminele activiteiten. Onze KYC-maatregelen zijn ontworpen om dergelijke activiteiten via onze diensten op te sporen en te voorkomen.
Sancties en antiwitwaswet 2018
Deze wetgeving geeft autoriteiten de bevoegdheid om sancties op te leggen en AML-maatregelen af te dwingen. Aston VIP Ltd controleert regelmatig de naleving van internationale sanctielijsten.
Aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF)
De FATF is een wereldwijde normeringsinstantie die richtlijnen geeft voor de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. In ons beleid zijn deze aanbevelingen opgenomen om aan te sluiten bij de internationale best practices.
UK Algemene Verordening Gegevensbescherming (UK GDPR)
Bij het implementeren van KYC-maatregelen zorgen we ervoor dat persoonlijke gegevens worden behandeld in overeenstemming met de wetten voor gegevensbescherming, zodat de privacy van klanten wordt gewaarborgd.
Dit regelgevend kader biedt een solide basis voor ons KYC-beleid en zorgt ervoor dat Aston VIP Ltd aan haar wettelijke verplichtingen voldoet en tegelijkertijd de hoogste normen van ethisch gedrag handhaaft.
5. Belangrijkste definities
Om het KYC-beleid effectief te kunnen implementeren, is het van essentieel belang om de belangrijkste begrippen te begrijpen. Hieronder staan de definities van belangrijke begrippen die onze aanpak sturen:
KYC (Ken Uw Klant)
Een proces van identificatie en verificatie van de identiteit van klanten om hun legitimiteit te garanderen en om potentiële risico's met betrekking tot witwassen of financiële misdrijven te beoordelen.
AML (Anti-witwasmaatregelen)
Een reeks procedures, wetten en regels om witwasactiviteiten op te sporen, te voorkomen en te rapporteren.
CDD (klantenonderzoek)
Het standaardproces van het verzamelen en verifiëren van klantinformatie om potentiële risico's te evalueren.
EDD (Enhanced Due Diligence)
Aanvullende controles op klanten of transacties met een hoog risico om meer inzicht te krijgen in hun activiteiten en geldbronnen.
PEP (Politically Exposed Person)
Een persoon die een prominente publieke positie bekleedt of nauw verbonden is met zo'n persoon, waardoor hij of zij vatbaarder is voor risico's op omkoping en corruptie.
Gesanctioneerde entiteit
Een individu, organisatie of land onderworpen aan economische of financiële beperkingen opgelegd door internationale instanties, zoals de Verenigde Naties of de Europese Unie.
Bron van fondsen
Documentatie of informatie die de herkomst aantoont van de financiële middelen die worden gebruikt in een transactie.
Beneficial Eigenaar
De persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een juridische entiteit of bedrijfsmiddel, zelfs als het op een andere naam staat.
Deze definities zorgen voor duidelijkheid en consistentie bij de implementatie van KYC-maatregelen, zodat alle belanghebbenden er hetzelfde over denken.
6. Client due diligence (CDD)
Client Due Diligence (CDD) is de hoeksteen van ons KYC-beleid. Het houdt in dat de identiteit van klanten wordt vastgesteld en geverifieerd om er zeker van te zijn dat ze legitiem zijn en om eventuele bijbehorende risico's te beoordelen.
6.1 Stappen in het CDD-proces
1. Identificatie van de klant
- Verkrijg persoonlijke informatie, zoals volledige naam, geboortedatum en nationaliteit.
- Verzamel voor bedrijven de bedrijfsnaam, registratiegegevens en eigendomsstructuur.
2. Verificatie
- Controleer de echtheid van de identificatiedocumenten die door de klant zijn verstrekt.
- Gebruik databases en tools van derden om details te vergelijken met internationale sanctielijsten, PEP-lijsten en negatieve berichten in de media.
3. Risicobeoordeling
- Wijs een risicoprofiel toe aan elke klant op basis van factoren zoals geografische locatie, type bedrijf en transactiepatronen.
- Klanten met een hoog risico worden extra nauwkeurig onderzocht via Enhanced Due Diligence (EDD).
6.2 Vereiste documentatie
Voor particulieren
Een geldig paspoort of nationaal identiteitsbewijs, bewijs van adres (energierekening of bankafschrift) en bewijs van geldbron.
Voor bedrijven
Oprichtingsakte, oprichtingsakte en statuten, aandeelhoudersregister en bewijs van zakelijk adres.
CDD zorgt ervoor dat Aston VIP Ltd alleen zaken doet met legitieme klanten en tegelijkertijd voldoet aan de wettelijke vereisten.
7. Uitgebreide due diligence (EDD)
Enhanced Due Diligence (EDD) wordt toegepast op klanten of transacties die als risicovol zijn aangemerkt. Deze extra controles zorgen voor een dieper inzicht in de achtergrond, activiteiten en financiële transacties van de klant.
7.1 Wanneer EDD vereist is
- Cliënten uit rechtsgebieden die door de FATF of andere regelgevende instanties als hoog risico zijn aangemerkt.
- Transacties met grote bedragen of complexe eigendomsstructuren.
- Politiek prominente personen (PEP's) of hun medewerkers.
- Situaties waarin de bron van fondsen onduidelijk of oncontroleerbaar is.
7.2 EDD-procedures
- Gedetailleerde informatie verzamelen over de bedrijfsactiviteiten van de klant, inclusief financiële overzichten en contracten.
- Controleer de bron van fondsen en rijkdom aan de hand van ondersteunende documentatie.
- Aanvullende achtergrondcontroles uitvoeren met behulp van gespecialiseerde tools en databases.
- Controleer de transacties van de klant vaker om ongebruikelijke patronen of gedragingen op te sporen.
EDD is een cruciaal onderdeel van onze risicogebaseerde aanpak en zorgt ervoor dat potentiële risico's grondig worden onderzocht en beperkt.
8. Voortdurende controle
Bij Aston VIP Ltd is voortdurende controle een cruciaal aspect van onze KYC-procedures. Het zorgt ervoor dat de activiteiten van klanten consistent blijven met hun opgegeven profielen en dat potentiële risico's in real-time worden geïdentificeerd en aangepakt. Dit proces is niet beperkt tot de initiële onboarding fase, maar gaat door gedurende de gehele relatie met de klant.
8.1 Transactiebewaking
Aston VIP Ltd gebruikt geavanceerde controlesystemen om transacties van klanten te analyseren. Dit omvat:
Patroonanalyse
Huidige transacties vergelijken met historische gegevens om afwijkingen of ongebruikelijk gedrag vast te stellen.
Drempelwaarschuwingen
Drempels instellen voor transactiewaarden, -volumes of -types en waarschuwingen activeren voor activiteiten die deze limieten overschrijden.
Geografische analyse
Het monitoren van transacties waarbij rechtsgebieden met een hoog risico of landen met internationale sancties betrokken zijn.
Als een transactie aanleiding geeft tot bezorgdheid, wordt deze gemarkeerd voor nader onderzoek. Ons compliance team bekijkt de gemarkeerde transacties om te bepalen of ze overeenkomen met het risicoprofiel van de klant of dat ze extra aandacht verdienen.
8.2 Periodieke beoordelingen
Er worden regelmatig controles uitgevoerd om de risicoprofielen van klanten bij te werken en de juistheid van de KYC-informatie te garanderen. Dit omvat:
Jaarlijkse beoordelingen
Standaardcliënten worden minstens één keer per jaar volledig doorgelicht.
Beoordelingen met hoog risico
Klanten die als hoog risico zijn geclassificeerd, worden vaker beoordeeld, met driemaandelijkse updates van hun risicoprofiel.
Event-gedreven beoordelingen
Beoordelingen die worden veroorzaakt door belangrijke veranderingen, zoals nieuwe eigendomsstructuren, grote transacties of negatieve berichtgeving in de media.
8.3 Real-time bewakingstools
We maken gebruik van geavanceerde technologie om realtime controle mogelijk te maken. Dit omvat de integratie van software van derden voor het screenen van sancties, PEP-controles en het doorzoeken van negatieve media. Met deze tools kunnen we proactief risico's identificeren en aanpakken.
Voortdurende controle is niet alleen een nalevingsvereiste, maar een proactieve maatregel om onze klanten en belanghebbenden te beschermen tegen financiële criminaliteit. Het zorgt ervoor dat Aston VIP Ltd de hoogste normen van operationele integriteit handhaaft.
9. Rapportageverplichtingen
Rapportageverplichtingen vormen een hoeksteen van het compliance framework van Aston VIP Ltd. Deze verplichtingen zorgen ervoor dat verdachte activiteiten direct worden gemeld aan de relevante autoriteiten, waardoor risico's voor het financiële systeem worden geminimaliseerd.
9.1 Rapporten over verdachte activiteiten (SAR's)
Een Suspicious Activity Report (SAR) wordt ingediend bij de UK Financial Intelligence Unit (UKFIU) wanneer een transactie of activiteit aanleiding geeft tot bezorgdheid over mogelijk witwassen van geld, financiering van terrorisme of andere illegale activiteiten. Voorbeelden van scenario's die een SAR vereisen zijn:
Grote contante transacties
Significante contante stortingen of opnames die ongebruikelijk lijken voor het profiel van de klant.
Drempelwaarschuwingen
Discrepanties tussen de ingediende documenten van de klant en zijn gedeclareerde activiteiten.
Weigering om informatie te verstrekken
Klanten die niet willen voldoen aan redelijke verzoeken om KYC- of transactiegegevens.
Ons compliance team zorgt ervoor dat SAR's gedetailleerd zijn en alle relevante informatie bevatten om autoriteiten te helpen bij hun onderzoek. Zodra een SAR is ingediend, brengen we de klant niet op de hoogte, in overeenstemming met de tipping-off-regelgeving.
9.2 Interne rapportage en escalatie
Medewerkers worden getraind om verdachte activiteiten te identificeren en intern te melden. Het proces omvat:
- De activiteit rapporteren aan de Compliance Officer.
- De Compliance Officer die de zaak grondig onderzoekt.
- Bepalen of externe rapportage (bijv. het indienen van een SAR) vereist is.
Deze gestructureerde aanpak zorgt ervoor dat alle verdachte activiteiten snel en adequaat worden aangepakt.
9.3 Tijdschema's voor rapportage
Alle verdachte activiteiten moeten binnen 24 uur na ontdekking intern worden gemeld. Externe meldingen worden, waar nodig, gedaan binnen de wettelijke termijnen die zijn vastgelegd in de relevante regelgeving.
De rapportageverplichtingen versterken de toewijding van Aston VIP Ltd aan transparantie en haar rol in het beschermen van het financiële ecosysteem.
10. Bewaren van gegevens
Het bijhouden van KYC- en AML-gegevens is essentieel voor naleving, verantwoording en operationele efficiëntie. Bij Aston VIP Ltd houden we nauwgezet gegevens bij om ervoor te zorgen dat we kunnen voldoen aan de wettelijke vereisten en effectief kunnen reageren op audits of vragen.
10.1 Soorten records die worden bewaard
De volgende soorten gegevens worden bewaard als onderdeel van onze KYC- en AML-processen:
Identificatiedocumenten
Kopieën van paspoorten, nationale identiteitsbewijzen en bewijzen van adres.
Transactiegegevens
Details van alle transacties die namens de klant zijn verwerkt, inclusief data, bedragen en tegenpartijen.
Risicobeoordelingen
Documentatie van risicoprofielen van klanten, inclusief eventuele wijzigingen tijdens periodieke beoordelingen.
Communicatieverslagen
Correspondentie met klanten met betrekking tot KYC, AML of compliancekwesties.
10.2 Bewaartermijn
Gegevens worden minimaal vijf jaar na beëindiging van de klantrelatie of na afronding van de laatste transactie bewaard. Deze bewaarperiode komt overeen met de wettelijke vereisten onder de Britse Money Laundering Regulations 2017.
10.3 Beveiligde opslag en toegang
Medewerkers worden getraind om verdachte activiteiten te identificeren en intern te melden. Het proces omvat:
Digitale records
Opgeslagen in versleutelde databases met multifactorauthenticatie voor toegang.
Fysieke records
Bewaard in afgesloten, brandveilige opslagruimtes met beperkte toegang.
Toegangscontrole
Alleen bevoegd personeel, zoals compliance officers en auditors, hebben toegang tot deze gegevens.
Door een uitgebreide en veilige administratie bij te houden, toont Aston VIP Ltd haar toewijding aan naleving en operationele uitmuntendheid.
11. Rollen en verantwoordelijkheden
Het compliance raamwerk van Aston VIP Ltd wordt ondersteund door duidelijk gedefinieerde rollen en verantwoordelijkheden, die ervoor zorgen dat alle medewerkers en belanghebbenden bijdragen aan de effectieve implementatie van het KYC-beleid.
11.1 Nalevingsfunctionaris
De Compliance Officer speelt een centrale rol bij het toezicht op alle aspecten van KYC- en AML-compliance. Tot de belangrijkste verantwoordelijkheden behoren:
- Ontwikkelen en bijwerken van KYC- en AML-beleid.
- Regelmatige audits uitvoeren om ervoor te zorgen dat de interne procedures worden nageleefd.
- Risicobeoordelingen voor klanten met een hoog risico beoordelen en goedkeuren.
- Het indienen van rapporten over verdachte activiteiten (SAR's) bij de relevante autoriteiten.
11.2 Werknemers
Alle medewerkers die betrokken zijn bij het onboarding van klanten, het monitoren van transacties of compliance-activiteiten zijn verplicht om:
Aston VIP functionaris gegevensbescherming
- Voer een grondige due diligence uit tijdens het inwerken van de klant.
- Rapporteer verdachte activiteiten onmiddellijk aan de Compliance Officer.
- Deelnemen aan regelmatige trainingen om op de hoogte te blijven van KYC- en AML-regelgeving.
11.3 Partners van derden
Dienstverleners en tussenpersonen moeten zich houden aan de KYC-normen van Aston VIP Ltd. Contracten met derden bevatten clausules die naleving van ons beleid en relevante regelgeving vereisen.Vbr
Het duidelijk definiëren van rollen en verantwoordelijkheden zorgt voor verantwoording en bevordert een cultuur van naleving in de hele organisatie.
12. Training en bewustzijn
Bij Aston VIP Ltd geloven we dat effectieve training van cruciaal belang is om ervoor te zorgen dat werknemers en partners in staat zijn om KYC-maatregelen consistent en nauwkeurig uit te voeren.
12.1 Trainingsprogramma
Ons trainingsprogramma omvat:
Inductietraining
Nieuwe medewerkers krijgen een uitgebreide training over KYC- en AML-vereisten tijdens het inwerkproces.
Voortdurend onderwijs
Regelmatige workshops en e-learningmodules om het personeel op de hoogte te houden van wijzigingen in de regelgeving en de beste praktijken in de sector.
Leren op basis van scenario's
Praktijkvoorbeelden en rollenspellen om werknemers te helpen potentiële risico's te herkennen en aan te pakken.
12.2 Certificering en beoordeling
Medewerkers moeten jaarlijkse assessments afleggen om aan te tonen dat ze de KYC- en AML-beginselen begrijpen. Certificaten van voltooiing worden uitgegeven voor nalevingsdoeleinden.
12.3 Training voor partners
Externe partners worden voorzien van trainingsmateriaal om ervoor te zorgen dat het nalevingsraamwerk van Aston VIP Ltd wordt nageleefd.
Voortdurende training zorgt ervoor dat Aston VIP Ltd voorop blijft lopen op het gebied van compliance excellence.
13. Gevolgen van niet-naleving
Aston VIP Ltd neemt naleving van KYC- en AML-regelgeving zeer serieus. Niet-naleving, opzettelijk of onopzettelijk, kan ernstige juridische, financiële en reputatiegevolgen hebben voor zowel het bedrijf als de betrokken personen. Dit gedeelte beschrijft de mogelijke gevolgen en de maatregelen die zijn genomen om niet-naleving aan te pakken.
13.1 Gevolgen voor Aston VIP Ltd
Het niet naleven van KYC- en AML-regelgeving kan Aston VIP Ltd blootstellen aan:
1. Wettelijke sancties
- Boetes en sancties opgelegd door regelgevende instanties.
- Juridische stappen onder de Britse Money Laundering Regulations 2017 en andere toepasselijke wetten.
2. Operationele risico's
- Beperkingen op activiteiten, zoals beperkingen op het leveren van diensten in bepaalde rechtsgebieden.
- Schorsing of intrekking van exploitatievergunningen.
3. Reputatieschade
- Verlies van vertrouwen bij klanten, partners en belanghebbenden.
- Negatieve media-aandacht die het merk en de marktpositie van het bedrijf beïnvloedt.
13.2 Gevolgen voor werknemers
Medewerkers die de KYC- of AML-procedures overtreden, kunnen hiermee te maken krijgen:
1. Disciplinaire maatregelen
- Formele waarschuwingen, herscholing of overplaatsing van taken.
- Beëindiging van het dienstverband bij ernstige of herhaalde overtredingen.
2. Persoonlijke aansprakelijkheid
- Juridische sancties, waaronder boetes of gevangenisstraffen, als de niet-naleving aantoonbaar opzettelijk of nalatig is.
13.3 Niet-naleving aanpakken
Aston VIP Ltd hanteert een zero tolerance beleid voor niet-naleving. Stappen die worden ondernomen om overtredingen aan te pakken zijn onder andere:
1. Interne onderzoeken
- De hoofdoorzaak van het probleem identificeren en de impact ervan beoordelen.
- Processen herzien om te bepalen of de fouten systemisch of individueel waren.
2. Corrigerende maatregelen
- Extra training voor werknemers implementeren.
- Het verbeteren van controlesystemen of het bijwerken van beleid en procedures.
3. Regelgevende rapportage
- De relevante autoriteiten op de hoogte stellen van belangrijke overtredingen en volledig meewerken aan onderzoeken.
Door strikte consequenties op te leggen bij niet-naleving, versterkt Aston VIP Ltd haar toewijding aan het handhaven van de hoogste normen van integriteit en verantwoordelijkheid.
14. Herziening en updates
De dynamische aard van KYC- en AML-regelgeving maakt het noodzakelijk om het beleid en de procedures van Aston VIP Ltd regelmatig te herzien en bij te werken. Dit zorgt ervoor dat het bedrijf blijft voldoen aan de veranderende wettelijke vereisten en best practices in de sector.
14.1 Jaarlijkse beoordelingen
Het KYC-beleid wordt jaarlijks herzien door de Compliance Officer in samenwerking met het senior management. Het evaluatieproces omvat:
Regelgeving updates
Identificeren van veranderingen in wetten en richtlijnen, zoals updates van de UK Money Laundering Regulations of FATF Recommendations.
Interne beoordelingen
De effectiviteit van het huidige beleid evalueren op basis van auditbevindingen en feedback van werknemers.
Trends in de sector
Nieuwe risico's en technologische ontwikkelingen in de gaten houden om de nalevingsmaatregelen te verbeteren.
14.2 Tussentijdse updates
Naast de jaarlijkse herzieningen wordt het KYC-beleid indien nodig bijgewerkt:
Nieuwe risico's
Reageren op nieuwe bedreigingen, zoals nieuwe soorten fraude of veranderingen in wereldwijde risicoprofielen.
Operationele wijzigingen
Aanpassingen aan de diensten, het klantenbestand of de geografische focus van Aston VIP Ltd.
Veranderingen in regelgeving
Onmiddellijke updates om te voldoen aan nieuwe wetten of richtlijnen van regelgevende instanties.
14.3 Mededeling van wijzigingen
Wanneer het beleid wordt bijgewerkt, worden de volgende stappen genomen:
Kennisgeving werknemer
Alle personeelsleden worden geïnformeerd over de wijzigingen en krijgen bijgewerkt trainingsmateriaal.
Communicatie met klanten
Bestaande klanten worden op de hoogte gebracht van wijzigingen die van invloed kunnen zijn op hun relatie met Aston VIP Ltd.
Openbaarmaking
Updates worden weergegeven in de publiek beschikbare versie van het beleid op de websites van Aston VIP Ltd, aston.ae en astonvip.com.
Regelmatige herzieningen en updates zorgen ervoor dat Aston VIP Ltd proactief en adaptief blijft in haar benadering van KYC en AML compliance, wat het vertrouwen van klanten en stakeholders versterkt.
Neem contact met ons op - we staan klaar om je te helpen!
Neem voor vragen, verduidelijkingen of assistentie contact op met Aston VIP via e-mail of telefoon. Ons team staat klaar om je ondersteuning te bieden en je problemen snel op te lossen.
Liever een bericht sturen? Neem contact met ons op via messengers of bel ons gewoon even: Onze werktijden: Maandag tot vrijdag, 9 AM - 6 PM CET
Maandelijks opgeslagen
Blijf op de hoogte van onze nieuwste artikelen
We blijven op de hoogte van het laatste nieuws over bedrijven en bedrijfsoprichtingen in Dubai, VAE
Bedrijfsoprichting | VAE
31 mei 2025
Bedrijf | VAE
31 mei 2025
Bedrijfsoprichting | VAE
31 mei 2025
Bedrijfsoprichting | VAE
31 mei 2025
Bedrijf | VAE
31 mei 2025
Bedrijfsoprichting | VAE
31 mei 2025
Bedrijf | Tips | VAE
31 mei 2025
Bedrijf | VAE
30 mei 2025
ADGM | Bedrijfsoprichting
30 mei 2025
