Anti-witwassen
(AML) Beleid

AML
Nalevingsbeleid

Aston VIP Ltd

1. Inleiding

Bij Aston VIP Ltd zijn we toegewijd aan het handhaven van de hoogste normen van compliance en integriteit in onze activiteiten. Ons Anti-Money Laundering (AML) beleid is een hoeksteen van onze inspanningen om financiële criminaliteit te bestrijden, de integriteit van financiële transacties te waarborgen en naleving van wereldwijde en lokale regelgevende normen te garanderen.

Witwaspraktijken ondermijnen de stabiliteit van financiële systemen en vormen aanzienlijke risico’s voor bedrijven, overheden en de samenleving als geheel. Dit beleid weerspiegelt onze niet aflatende inzet om witwasactiviteiten binnen onze activiteiten en namens onze klanten op te sporen, te voorkomen en aan te pakken.

Aston VIP Ltd werkt binnen een uitgebreid compliance raamwerk dat ons AML-beleid integreert met Know Your Customer (KYC) protocollen, gegevensbeschermingsmaatregelen en andere wettelijke verplichtingen. Deze aanpak zorgt niet alleen voor naleving van de wet, maar versterkt ook het vertrouwen en de verantwoordelijkheid in onze klantrelaties. Door dit beleid te implementeren, willen we risico’s beperken, wereldwijde inspanningen ondersteunen om illegale financiële activiteiten te bestrijden en onze reputatie als betrouwbare dienstverlener behouden.

Dit beleid is van toepassing op alle gebieden van onze activiteiten, waaronder het oprichten van bedrijven, het opzetten van bankrekeningen, belastingadvies en financiële transacties. Het beschrijft de verantwoordelijkheden van onze werknemers, klanten en externe partners bij het voorkomen van het witwassen van geld en andere financiële misdrijven.

2. Doel van het beleid

Het primaire doel van dit AML Beleid is ervoor te zorgen dat Aston VIP Ltd voldoet aan alle toepasselijke wet- en regelgeving gericht op het voorkomen van het witwassen van geld en aanverwante financiële misdrijven. Dit beleid biedt een duidelijk kader voor het identificeren, beoordelen en beperken van risico's die verband houden met illegale activiteiten.

Ons AML-beleid dient de volgende hoofddoelen

Naleving van regelgeving

Zich houden aan de Britse Money Laundering Regulations 2017, de Proceeds of Crime Act 2002 en internationale normen zoals de Financial Action Task Force (FATF)-aanbevelingen.

Risicobeperking

Het identificeren, beoordelen en aanpakken van risico's met betrekking tot het witwassen van geld, terrorismefinanciering en andere illegale activiteiten, om zo onze klanten en belanghebbenden te beschermen.

Vertrouwen van de klant

Vertrouwen opbouwen bij klanten, partners en regelgevende instanties door te laten zien dat we ons inzetten voor ethische praktijken en robuuste nalevingsmaatregelen.

Reputatiebeheer

Om de reputatie van Aston VIP Ltd te beschermen door ervoor te zorgen dat onze diensten niet worden misbruikt voor illegale doeleinden of activiteiten.

Zakelijke integriteit

De hoogste normen van professionaliteit en integriteit handhaven in alle interacties met klanten en zakelijke relaties.

Dit beleid dient als referentie voor onze medewerkers, klanten en partners en zorgt voor een gedeeld begrip van onze verantwoordelijkheden en verplichtingen in de strijd tegen financiële criminaliteit. Door AML-principes in onze activiteiten te verankeren, versterkt Aston VIP Ltd haar toewijding aan het bevorderen van een veilig en compliant financieel ecosysteem.

3. Toepassingsgebied

Dit AML Beleid is van toepassing op alle aspecten van de activiteiten van Aston VIP Ltd, inclusief onze diensten, werknemers, klanten en externe partners. Het beleid is ontworpen om uitgebreide naleving van AML-regelgeving te garanderen in alle rechtsgebieden waar wij actief zijn.

3.1 Toepasselijkheid

Klanten

Dit beleid is van toepassing op alle individuen, bedrijven en organisaties die een beroep doen op Aston VIP Ltd voor diensten zoals het oprichten van een bedrijf, hulp bij bankrekeningen en belastingadvies. Zowel nieuwe als bestaande klanten zijn onderworpen aan AML-procedures, waaronder due diligence en transactiemonitoring.

Werknemers

Alle werknemers, contractanten en consultants van Aston VIP Ltd die betrokken zijn bij onboarding, due diligence of compliance activiteiten zijn verplicht om de procedures in dit beleid te volgen. Medewerkers spelen een cruciale rol in het implementeren van AML maatregelen en het rapporteren van verdachte activiteiten.

Partners van derden

Dienstverleners, tussenpersonen en andere externe entiteiten die samenwerken met Aston VIP Ltd moeten zich houden aan onze AML-normen. Contracten met derden bevatten bepalingen die naleving van dit beleid en toepasselijke regelgeving vereisen.

3.2 Rechtsgebieddekking

Dit beleid is van toepassing in alle rechtsgebieden waar Aston VIP Ltd actief is, waaronder de Verenigde Arabische Emiraten, het Verenigd Koninkrijk en andere internationale markten. Hoewel het kader primair gebaseerd is op regelgeving in het Verenigd Koninkrijk, sluit het aan op wereldwijde standaarden om naadloze naleving over de grenzen heen te garanderen.

Door een breed toepassingsgebied te definiëren, zorgt Aston VIP Ltd ervoor dat geen enkel aspect van haar activiteiten onbesproken blijft, waardoor een allesomvattende en proactieve benadering van AML-compliance mogelijk wordt.

4. Regelgevend kader

Aston VIP Ltd werkt binnen een robuust wettelijk kader dat is ontworpen om het witwassen van geld en aanverwante financiële misdrijven tegen te gaan. Dit beleid integreert lokale en internationale standaarden en zorgt voor naleving van complexe wettelijke vereisten.

Belangrijkste voorschriften en normen

UK Witwasvoorschriften 2017

Deze regelgeving vormt de basis van AML-compliance in het Verenigd Koninkrijk. Het schrijft strenge eisen voor op het gebied van cliëntidentificatie, risicobeoordeling en het melden van verdachte activiteiten. Aston VIP Ltd houdt zich strikt aan deze bepalingen.

Opbrengsten van misdrijven Wet 2002

Deze wet vormt de rechtsgrondslag voor het identificeren en voorkomen van de opbrengsten van criminele activiteiten. van criminele activiteiten. Aston VIP Ltd's beleid en procedures zijn ontworpen om dergelijke risico's op te sporen en te beperken.

Sancties en antiwitwaswet 2018

Deze wetgeving geeft autoriteiten de bevoegdheid om sancties op te leggen en AML-maatregelen af te dwingen. Aston VIP Ltd controleert regelmatig de naleving van internationale sanctielijsten.

Aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF)

De Financial Action Task Force (FATF) is een wereldwijde normeringsinstantie die richtlijnen geeft voor de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering. Aston VIP Ltd neemt deze aanbevelingen over om aan te sluiten bij de internationale best practices.

UK Algemene Verordening Gegevensbescherming (UK GDPR)

Aston VIP Ltd zorgt ervoor dat alle persoonlijke gegevens die verzameld worden tijdens AML-procedures wordt behandeld in overeenstemming met de wetgeving op het gebied van gegevensbescherming, waarbij de privacy en vertrouwelijkheid van cliënten wordt gewaarborgd.

5. Client due diligence (CDD)

Client Due Diligence (CDD) is de basis van Aston VIP’s AML compliance strategie en zorgt ervoor dat we een uitgebreid inzicht hebben in onze klanten en hun activiteiten. Dit proces is verplicht voor alle nieuwe en bestaande klanten en omvat de verificatie van de identiteit van de klant, beoordeling van de bijbehorende risico’s en voortdurende controle om ongebruikelijke of verdachte activiteiten op te sporen.

Het CDD-proces begint met het verzamelen van primaire identificatiedocumenten, waaronder door de overheid uitgegeven identiteitsbewijzen, paspoorten of bedrijfsregistratiecertificaten. Deze documenten worden geverifieerd door betrouwbare bronnen om de echtheid ervan te garanderen. Daarnaast moeten klanten een bewijs van adres overleggen, zoals rekeningen van nutsbedrijven of huurovereenkomsten, die binnen een bepaalde periode gedateerd moeten zijn om hun huidige verblijfplaats te bevestigen.

Aston VIP verplicht ook tot openbaarmaking van de bron van fondsen en het beoogde doel van transacties. Klanten moeten ondersteunende documentatie overleggen, zoals bankafschriften, arbeidsgegevens of contracten, om de legitimiteit van hun financiële activiteiten te onderbouwen.
Dit is cruciaal om ervoor te zorgen dat onze diensten niet worden gebruikt om illegale activiteiten te faciliteren.

Het zakelijke doel van de betrokkenheid van de klant bij Aston VIP wordt ook zorgvuldig geëvalueerd. We beoordelen of de aard van de activiteiten van de klant overeenkomt met zijn verklaarde intenties en of er rode vlaggen opduiken tijdens deze beoordeling. Deze gedetailleerde beoordeling stelt ons in staat om klanten te categoriseren op basis van hun risiconiveau, waarbij meer aandacht wordt besteed aan klanten met een gemiddeld of hoog risico.

Tijdens de relatie met de klant neemt Aston VIP doorlopende due diligence maatregelen om ervoor te zorgen dat de informatie die bij onboarding wordt verstrekt accuraat en up-to-date blijft. Veranderingen in klantprofielen, zoals een nieuwe bron van fondsen, significante transacties of veranderingen in eigendomsstructuren, worden beoordeeld en geverifieerd als onderdeel van ons streven naar naleving van de regelgeving.

Aston VIP maakt ook gebruik van geavanceerde technologie om het CDD proces te stroomlijnen. Geautomatiseerde systemen vergelijken klantinformatie met wereldwijde sanctielijsten, politiek prominente personen (PEP)-databases en negatieve mediaberichten. Deze hulpmiddelen verbeteren de nauwkeurigheid en efficiëntie van onze due diligence-inspanningen en verminderen het aantal handmatige fouten.

Het niet voldoen aan de CDD vereisten kan resulteren in serviceweigering of onmiddellijke beëindiging van de diensten. Aston VIP behoudt zich het recht voor om niet-naleving of verdachte activiteiten te rapporteren aan de relevante autoriteiten zoals wettelijk verplicht. Door ons te houden aan strenge CDD-protocollen, zorgt Aston VIP ervoor dat onze activiteiten transparant, ethisch en in lijn met de wereldwijde AML-normen blijven.

6. Uitgebreide due diligence (EDD)

Uitgebreid Due Diligence-onderzoek (EDD) is een geavanceerde verificatielaag die wordt toegepast op cliënten, transacties of rechtsgebieden met een hoog risico. Terwijl CDD de basis vormt voor klantverificatie, richt EDD zich op situaties die een diepere analyse vereisen om verhoogde risico’s te beperken. De EDD-maatregelen van Aston VIP zijn ontworpen om uitgebreide naleving van de AML-regelgeving te garanderen en onze activiteiten te beschermen tegen financiële misdrijven.

EDD wordt gewoonlijk gestart in gevallen waarbij politiek prominente personen (PEP’s), klanten die actief zijn in rechtsgebieden met een hoog risico of transacties met complexe financiële structuren betrokken zijn. Het proces omvat een gedetailleerde analyse van de financiële geschiedenis van de klant, achtergrondcontroles en het verzamelen van aanvullende documentatie om de legitimiteit van hun activiteiten te verifiëren. Van cliënten die aan EDD worden onderworpen, kan worden verlangd dat ze gecontroleerde jaarrekeningen, gedetailleerde ondernemingsplannen of verklaringen met betrekking tot de aard en het doel van hun transacties overleggen.

Naast het verifiëren van documenten voert Aston VIP diepgaande risicobeoordelingen uit om mogelijke rode vlaggen te identificeren. Hierbij worden transactiepatronen, de herkomst en bestemming van fondsen en het algehele risicoprofiel van de klant geanalyseerd. Alle afwijkingen die tijdens dit proces worden gedetecteerd, worden gemarkeerd voor verdere beoordeling door ons compliance team.

Doorlopende controle is een cruciaal onderdeel van EDD. Klanten met een hoog risico worden regelmatig gecontroleerd om ervoor te zorgen dat hun activiteiten in overeenstemming blijven met de verklaarde zakelijke doelstellingen. Transacties die bepaalde drempels overschrijden, worden nauwkeurig onderzocht en afwijkingen van vastgestelde patronen worden onmiddellijk onderzocht.

Aston VIP maakt ook gebruik van gespecialiseerde hulpmiddelen en diensten van derden om de nauwkeurigheid van EDD-procedures te verbeteren. Deze omvatten toegang tot wereldwijde databases van sancties, PEP’s en negatieve berichten in de media.

Het niet voldoen aan de EDD-eisen kan leiden tot opschorting of beëindiging van de dienstverlening. Aston VIP hanteert een zero-tolerance benadering ten aanzien van niet-naleving en rapporteert verdachte activiteiten onmiddellijk aan de relevante regelgevende instanties. Door robuuste EDD-maatregelen te implementeren, versterkt Aston VIP haar inzet om de integriteit van financiële systemen te handhaven en haar reputatie als betrouwbare dienstverlener hoog te houden.

7. Bewaking en rapportage

Monitoring en rapportage vormen de ruggengraat van Aston VIP’s inspanningen om witwaspraktijken op te sporen en te voorkomen. Door continu toezicht te houden op de activiteiten en transacties van onze klanten, zorgen we ervoor dat de AML-regelgeving wordt nageleefd terwijl potentiële risico’s worden geïdentificeerd. Deze proactieve benadering stelt Aston VIP in staat om snel te handelen bij het aanpakken van onregelmatigheden en het waarborgen van de integriteit van haar activiteiten.

Monitoring omvat de real-time analyse van transacties om patronen, inconsistenties en afwijkingen van verwacht gedrag te identificeren. Aston VIP maakt gebruik van geavanceerde analysetools en kunstmatige intelligentie om de nauwkeurigheid en efficiëntie van dit proces te verbeteren. Deze tools maken de detectie mogelijk van anomalieën die kunnen duiden op verdachte activiteiten, zoals plotselinge grote overboekingen, transacties waarbij rechtsgebieden met een hoog risico betrokken zijn, of ongebruikelijk rekeninggedrag.

Ons compliance team controleert periodiek de rekeningen van klanten om er zeker van te zijn dat hun activiteiten in overeenstemming zijn met de opgegeven zakelijke doeleinden. Deze beoordelingen omvatten de evaluatie van financiële overzichten, transactiehistorie en eventuele updates van het risicoprofiel van de klant. Klanten met een hoge risicoclassificatie worden vaker en strenger gecontroleerd om mogelijke bedreigingen te beperken.

Wanneer verdachte activiteiten worden vastgesteld, dient Aston VIP Suspicious Activity Reports (SAR’s) in bij de betreffende regelgevende instanties. Deze rapporten bevatten gedetailleerde informatie over de klant, de aard van de verdachte activiteit en al het ondersteunende bewijs. SARs worden ingediend in overeenstemming met de wettelijke termijnen, zodat aan de wettelijke verplichtingen wordt voldaan.

Aston VIP houdt ook nauwgezet gegevens bij van alle interacties met klanten, transacties en due diligence inspanningen. Deze gegevens worden veilig opgeslagen en minimaal vijf (5) jaar bewaard, zoals vereist door de AML-regelgeving. De beschikbaarheid van uitgebreide documentatie zorgt voor verantwoording en vergemakkelijkt audits of onderzoeken door regelgevende instanties.

Naast interne controle werkt Aston VIP samen met externe partners en regelgevende instanties om op de hoogte te blijven van nieuwe AML risico’s en trends. Dit omvat deelname aan branchefora, het bijwonen van trainingen en het implementeren van aanbevelingen van wereldwijde AML-organisaties.

Door robuuste controle- en rapportagemechanismen te integreren in zijn activiteiten, zorgt Aston VIP ervoor dat zijn diensten blijven voldoen aan de wettelijke normen, terwijl het actief bijdraagt aan de preventie van financiële misdrijven.

8. Training en bewustwording van werknemers

<Training en bewustwording van werknemers zijn essentiële onderdelen van Aston VIP's AML raamwerk. Onze trainingsprogramma's zijn ontworpen om werknemers uit te rusten met de kennis en vaardigheden die nodig zijn om witwasactiviteiten effectief te identificeren, voorkomen en rapporteren. Door het bevorderen van een cultuur van naleving, zorgt Aston VIP ervoor dat het personeel waakzaam en proactief blijft bij het aanpakken van AML uitdagingen.

Alle medewerkers, inclusief nieuwe medewerkers en contractanten, ondergaan een uitgebreide AML-training als onderdeel van hun inwerkproces. Deze training behandelt de basisprincipes van het witwassen van geld, het belang van AML-regelgeving en het interne beleid en de procedures van Aston VIP. Medewerkers leren hoe ze rode vlaggen kunnen herkennen, zoals ongewoon gedrag van klanten, complexe financiële transacties of pogingen om due diligence vereisten te omzeilen.

<Er worden regelmatig opfriscursussen gegeven om ervoor te zorgen dat werknemers op de hoogte blijven van de nieuwste AML-trends, wijzigingen in de regelgeving en best practices. Deze cursussen omvatten op scenario's gebaseerde oefeningen, casestudy's en interactieve workshops om het praktische begrip te vergroten. Medewerkers worden ook getest op hun kennis van het AML-beleid om hun kennis te versterken en gebieden voor verbetering te identificeren.

Aston VIP’s trainingsprogramma’s zijn afgestemd op de specifieke
rollen en verantwoordelijkheden van medewerkers. Compliance officers krijgen bijvoorbeeld geavanceerde training op het gebied van risicobeoordeling, transactiemonitoring en wettelijke rapportage, terwijl klantgerichte
medewerkers worden getraind in het uitvoeren van due diligence en het verifiëren van documentatie.

Naast formele training stimuleert Aston VIP voortdurende bewustwording door middel van interne communicatie, nieuwsbrieven
en toegang tot AML-bronnen. Medewerkers worden aangemoedigd om verdachte activiteiten of nalevingskwesties te melden via een vertrouwelijk meldingskanaal,
waarmee wordt gewaarborgd dat potentiële problemen onmiddellijk worden aangepakt.

Door te investeren in de training en bewustwording van medewerkers, verbetert Aston VIP niet alleen zijn AML-capaciteiten, maar toont het ook zijn betrokkenheid bij het koesteren van goed geïnformeerde en verantwoordelijke medewerkers. Deze aanpak zorgt ervoor dat Aston VIP een leider blijft in AML compliance en een betrouwbare partner voor haar klanten.

9. Verantwoordelijkheden van de klant

Cliënten spelen een cruciale rol bij het waarborgen van de naleving van AML-regelgeving. Aston VIP eist van alle klanten dat zij zich houden aan de verantwoordelijkheden die in dit beleid worden beschreven om een transparant en veilig financieel ecosysteem te handhaven. Het niet nakomen van deze verantwoordelijkheden kan leiden tot beëindiging van de
dienst of juridische gevolgen.

Cliënten zijn verplicht om accurate en volledige informatie te verstrekken tijdens het onboarding proces. Dit omvat het overleggen van geldige identificatiedocumenten, een bewijs van adres en eventuele aanvullende documentatie waar Aston VIP om vraagt. Klanten moeten ook de legitieme bron van fondsen en het beoogde doel van hun transacties bekendmaken, om ervoor te zorgen dat alle financiële activiteiten boven tafel zijn.

Tijdens de klantrelatie wordt van klanten verwacht dat zij Aston VIP op de hoogte stellen van wijzigingen in hun persoonlijke of zakelijke gegevens. Dit omvat updates van eigendomsstructuren, financiële activiteiten of contactgegevens. Het niet tijdig verstrekken van updates kan het vermogen van Aston VIP om aan haar AML verplichtingen te voldoen belemmeren en kan resulteren in verstoringen van de dienstverlening.

Cliënten moeten ook meewerken met Aston VIP tijdens periodieke controles en audits. Dit houdt in dat onmiddellijk moet worden gereageerd op verzoeken om informatie, dat toegang moet worden verleend tot relevante documenten en dat discrepanties die tijdens het beoordelingsproces worden vastgesteld, moeten worden aangepakt.
Aston VIP behoudt zich het recht voor om diensten op te schorten als cliënten niet aan deze eisen voldoen.

Naast deze verantwoordelijkheden is het cliënten verboden om activiteiten te ondernemen die in strijd zijn met de AML-regelgeving. Dit omvat pogingen om de diensten van Aston VIP te gebruiken om geld wit te wassen, terrorisme te financieren of andere illegale activiteiten te faciliteren. Klanten die deze regels schenden zullen worden gerapporteerd aan de relevante autoriteiten en kunnen worden geconfronteerd met juridische stappen.

Door zich te houden aan deze verantwoordelijkheden dragen klanten bij aan de integriteit van de activiteiten van Aston VIP en ondersteunen zij de wereldwijde inspanningen om financiële criminaliteit te bestrijden. Aston VIP biedt duidelijke richtlijnen en ondersteuning om klanten te helpen hun verplichtingen te begrijpen en de naleving van de AML-regelgeving te handhaven.

10. Beperking van aansprakelijkheid

Aston VIP is toegewijd om haar AML verplichtingen met toewijding en professionaliteit na te komen. Klanten moeten echter erkennen dat de rol van Aston VIP beperkt is tot de diensten die in haar overeenkomsten zijn omschreven. Aston VIP is niet aansprakelijk voor verliezen of schade als gevolg van omstandigheden buiten haar controle, met inbegrip van acties genomen in overeenstemming met de AML-regelgeving.

Aston VIP’s aansprakelijkheid strekt zich niet uit tot straffen, boetes of juridische acties opgelegd aan klanten als gevolg van het niet voldoen aan de AML-eisen. Klanten zijn zelf verantwoordelijk voor het verstrekken van accurate informatie, het voldoen aan wettelijke verplichtingen en het aanpakken van eventuele problemen die voortvloeien uit hun activiteiten.

In gevallen waarin diensten worden opgeschort of beëindigd als gevolg van non-compliance, is Aston VIP niet aansprakelijk voor de daaruit voortvloeiende verstoringen of financiële verliezen. Ook is Aston VIP niet verantwoordelijk voor vertragingen of complicaties veroorzaakt door derde partij dienstverleners, zoals banken of regelgevende instanties.

Om transparantie te garanderen, onderhoudt Aston VIP duidelijke communicatie met klanten over hun verantwoordelijkheden en de mogelijke gevolgen van niet-naleving. Door deze beperkingen te begrijpen, kunnen klanten zich beter bewust worden van de gedeelde verantwoordelijkheid
van het handhaven van compliance en het beperken van risico’s.

+ 0 %

Maandelijks opgeslagen

Neem contact met ons op - we staan klaar om je te helpen!

Neem voor vragen, verduidelijkingen of assistentie contact op met Aston VIP via e-mail of telefoon. Ons team staat klaar om je ondersteuning te bieden en je problemen snel op te lossen.