Overslaan naar inhoud 
Dubai International Financial Centre heeft de afgelopen twintig jaar een stuk woestijn aan Sheikh Zayed Road omgetoverd tot een van 's werelds tien meest invloedrijke financiële centra aan land. Een gewone rechtbank, de toezichthouder Dubai Financial Services Authority en een gegarandeerd nultarief tot 2054 hebben al meer dan tweeduizend gereguleerde en niet-gereguleerde bedrijven naar het district getrokken. Voor ondernemers en instellingen in Hongkong die hun blik westwaarts richten op de corridor van het Midden-Oosten, Afrika en Zuid-Azië, vertegenwoordigt het centrum nu een beproefde route naar een markt van 3 miljard consumenten en een jaarlijkse handelsstroom die door de Wereldbank wordt geschat op 7,4 biljoen US dollar. In de volgende paragrafen wordt uitgelegd waarom de relatie van belang is, hoe het dubbelbelastingverdrag tussen Hongkong en de VAE het potentiële rendement vergroot, welke licentieopties er zijn en wat DIFC te bieden heeft aan bedrijven in Hongkong.
Een volledig overzicht van alles wat het DIFC bedrijven in Hong Kong te bieden heeft
De handelshuizen van Hongkong kopen sinds de jaren 1960 gouden juwelen, aluminium en petrochemische producten uit de Golf, terwijl handelaars uit Dubai van oudsher textiel, elektronica en voedingsmiddelen verzamelen op de importbeurzen van Tat Chee Avenue. Die handelsstroom kristalliseerde in 2014. Toen ondertekende de regering van Hongkong een overeenkomst voor luchtdiensten met de Verenigde Arabische Emiraten, waardoor de capaciteitsplafonds werden opgeheven en het huidige netwerk van meer dan twintig wekelijkse non-stop passagiersvluchten ontstond. Een jaar later ratificeerden de twee jurisdicties een uitgebreide overeenkomst ter voorkoming van dubbele belasting die betrekking heeft op bedrijfswinsten, royalty's en inkomsten uit arbeid en, wat cruciaal is voor conglomeraten, dividenden uit de VAE die naar Hongkong worden overgemaakt vrijstelt van bronbelasting. Sindsdien heeft Dubai, en nu ook het DIFC, bedrijven uit Hongkong veel te bieden. In 2019 bedroeg de bilaterale handel meer dan tien miljard US dollar en de directe investeringen van Hongkong in de VAE 6 miljard.
Verdragsmechanismen die contant geld binnen de bedrijfsgroep behouden
Het verdrag werkt volgens een standaard OESO-model, maar de hoofdtarieven zijn ongebruikelijk genereus. Dividenden die door een DIFC-holding worden uitgekeerd aan een moedermaatschappij in Hongkong, worden door de VAE niet ingehouden. Belastingdienst Hongkong erkent de betaling als verdragsbeschermd, geen extra Hongkongse winstbelasting. Rente is ook vrijgesteld van inhouding en royalty's zijn beperkt tot drie procent. Voor een technologiegroep die software in licentie geeft van een O&O-entiteit in Hongkong aan zijn dochteronderneming in het Midden-Oosten, kan de structuur dus inkomsten uit intellectueel eigendom hergebruiken zonder dat er lekkage optreedt. Omdat de DIFC al een halve eeuw een nultarief hanteert voor inkomsten uit buitenlandse bronnen, kunnen ingehouden winsten zich binnen de entiteit in Dubai opstapelen. Bedrijven kunnen deze herinvesteren in Afrikaanse of Zuid-Aziatische expansie zonder tussentijdse fiscale fricties.
Location economics that beat regional free-zone alternatives
Singapore is a peer common-law gateway for Asia, yet flight time from Changi to Riyadh or Nairobi exceeds nine hours. Dubai sits four hours from both cities and two from Mumbai, letting a chief investment officer knit together roadshows across three continents in a single week. Abu Dhabi Global Market offers similar flight logic but its regulatory rulebook is younger and its domestic retail ecosystem – restaurants, art galleries, luxury gyms – is still forming. DIFC’s Gate Avenue promenade opened in 2022 with 660,000 square feet of mixed retail and now houses 22,000 on-site professionals who create daily passing trade for outlets from % Arabica coffee to Zuma. The ability to host investors over dinner inside the same postcode that holds the registered office shaves cost and burn-out from capital-raising rounds.
Strategic mandate in the DIFC 2030 roadmap
The centre’s governing authority intends to triple gross domestic product contribution within the decade and has earmarked East-Asia relationships, including Hong Kong, as a primary inflow channel. That strategy is backed by free first-year licence offers for venture funds, subsidised co-working desks at Innovation Hub, and partnership memoranda between DIFC Courts and Hong Kong’s High Court that streamline recognition of money judgments. In practice, if a Hong Kong lender files suit on the island and wins, it can now petition the DIFC Courts for direct enforcement against a Dubai borrower’s assets without relitigating the substance, a certainty that comforts credit committees.
Financial-services platforms that mirror Hong Kong’s SFC licences
For a wealth-management house already supervised under Hong Kong’s type 4 (advising) or type 9 (asset-management) regime, the DIFC offers a parallel path: the category 3C Fund Manager licence. Capital starts at 70,000 US dollars when the firm limits itself to exempt or qualified-investor funds, a fraction of the two million US dollars that a Cayman Islands full-scope manager must inject before launching. Once authorised the manager can run Dubai-domiciled private-credit, venture or hedge vehicles and – through the regional passport – privately place those funds in Abu Dhabi, Saudi Arabia and Bahrain. Wholesale banking branches from Bank of China, HSBC and Standard Chartered sit inside the zone and supply cash management, FX hedging and prime-broker links almost identical to those available in Central District.
Onze werktijden: Maandag tot vrijdag, 9 AM - 6 PM GMT+4
Liever een bericht sturen? Neem contact met ons op via messengers of bel ons gewoon:
Fintech zandbak en versnelling met durfkapitaal
Beginners in Hong Kong die bekend zijn met de HKMA-FSS sandbox zullen gelijkwaardige rails vinden in FinTech Hive, de versneller van het DIFC die het hele jaar door operationeel is. Early-stage betalings- of reg-techbedrijven krijgen negentig dagen sprinttoegang tot de API-stack van Emirates NBD, juridische workshops van magic circle-bedrijven en pitching-slots voor staatsinvesteringsfondsen uit het Midden-Oosten. Succesvolle afgestudeerden kunnen direct doorstromen naar de Innovation Testing Licence, een beperkte DFSA-vergunning die live testen met maximaal 100 klanten mogelijk maakt voordat een volledige upgrade plaatsvindt. Alumni zoals Sarwa, NowPay en Asterix Security hebben samen meer dan 400 miljoen US dollar opgehaald, wat bewijst dat regionale LP’s zich op hun gemak voelen bij het ondersteunen van sandbox-gevalideerde codebases.
Oplossingen voor vennootschappen, familiebedrijven en holdings
Niet elke onderneming in Hong Kong heeft regelgeving nodig. De DIFC Registrar of Companies geeft eenvoudige niet-gereguleerde licenties uit voor family-offices, beleggingsmaatschappijen voor eigen rekening of regionale hoofdkantoren. Deze vehikels vallen buiten het toezicht van de DFSA, waardoor de oprichtingsperiode slechts tien werkdagen bedraagt en er geen berekeningen van de kapitaaltoereikendheid hoeven te worden gemaakt. Een veelvoorkomend patroon is dat een in Hong Kong genoteerde fabrikant zijn Afrikaanse en Zuid-Aziatische distributiedochtermaatschappijen onderbrengt in een DIFC-holding, zodat dividenden de lokale verdragsnetwerken omzeilen en onbelast naar de hub in de VAE stromen.
"Bestuursvergaderingen kunnen rouleren tussen Dubai en Hongkong, waarbij elk de economische substantie in zijn jurisdictie versterkt."
Retail- en lifestylekanalen die employer branding verfijnen
Talent uit Quarry Bay of Tsim Sha Tsui vraagt recruiters vaak naar scholing, gezondheidszorg en het sociale leven voordat ze een verhuizing accepteren. Binnen tien minuten lopen van het Gate Building bevinden zich drie wereldwijd gerenommeerde kinderdagverblijven, een filiaal van het King’s College Hospital London en het Museum van de Toekomst. Woontorens zoals Central Park en Index combineren appartementen met fitnessruimtes en zwembaddekken die via een eigen brug verbonden zijn met het financiële district. Voor een start-up die een tweetalige Chief Technology Officer uit Cyberport hoopt te lokken, verminderen dergelijke voorzieningen de wrijving bij de onderhandelingen en zorgen ze voor een snellere mobilisatie van project sprints.
Praktische stappen naar oprichting
Inleidend gesprek met DIFC Business Development
Oprichters schetsen hun model, verwachte personeelssterkte en doelsectoren. Het team adviseert of een DFSA- of ROC-vergunning optimaal is.
Reglementair bedrijfsplan
Dit document beslaat ongeveer 25 pagina’s en weerspiegelt het gecombineerde bedrijfs- en nalevingsprogramma van Hongkong en omvat driejarige P&L, risicokaders en een personeelsmatrix.
Pre-filing opmerkingen
DIFC voert een soft review van een week uit en signaleert lacunes die de toelating kunnen vertragen.
Formele indiening en betaling van vergoedingen
De DFSA wijst een analist toe die gedurende 60-90 dagen iteratieve vraag-en-antwoordgesprekken voert en nodigt vervolgens de senior executive officer, de financiële afdeling en de compliance-afdelingshoofden uit voor een fit-and-proper interview.
In-principe goedkeuring en oprichting entiteit
Promotors open een lokale bankrekening in de VAE bij Emirates NBD, storten kapitaal en sluiten een lease-overeenkomst af – de Innovation Hub desk blijft de goedkoopste optie met ruwweg 12.000 US dollar per jaar.
Eindvergunning, go-live en doorlopende verplichtingen
Kwartaalrapporten over het bedrijfseconomisch toezicht en een jaarlijkse audit komen overeen met de verwachtingen van de SFC, en het bedrijf moet elk jaar de registratie voor gegevensbescherming vernieuwen.
Krijg de meest relevante informatie over het zakenleven in Dubai
Kostenspectrum geïllustreerd aan de hand van een standaard venture GP
Een venturebedrijf met twee partners uit Hongkong dat een GP in Dubai opzet, heeft doorgaans de volgende budgetten: 5.000 US dollar DFSA aanvraag, 5.000 licentie, 8.000 oprichting, 12.000 vernieuwing commerciële licentie, 15.000 Innovation Hub desks, 6.000 gegevensbescherming en visumverwerking, 18.000 uitbestede compliance en financiële functies en 7.000 audit, in totaal ongeveer 76.000 dollar in jaar één. Daar staat tegenover dat het DIFC momenteel de commerciële licentiekosten voor het eerste jaar volledig terugbetaalt en de aanvraagkosten halveert, waardoor de feitelijke kasuitstroom daalt naar ruwweg 60.000 dollar.
"Omdat managementvergoedingen en carried-interest waterfalls worden geboekt in een belastingvrije omgeving, kan de terugverdientijd van deze opstartkosten slechts achttien maanden bedragen zodra het fonds een eerste afsluiting van vijftig miljoen dollar bereikt."
Vergelijk vestiging in Hongkong, Singapore en Dubai
Wanneer een ondernemer in Hongkong de kosten afweegt van vestiging in eigen land, in Singapore of in het DIFC, domineren vier fiscale hefbomen de berekening. Ten eerste de winstbelasting: Hongkong past 8,25 procent toe op de eerste twee miljoen Hongkongse dollar nettowinst en 16,5 procent op alles daarboven, terwijl Singapore een vast tarief van 17 procent hanteert dat alleen wordt verzacht door gedeeltelijke MKB-kortingen.
Het DIFC biedt daarentegen een algemene nulprocent vennootschapsinkomstenheffing op zowel lokale als buitenlandse inkomsten voor ten minste vijftig jaar. Ten tweede, gestort kapitaal: Bedrijven in Hongkong kunnen worden opgericht met één Hongkong dollar en Singaporese entiteiten met één Singaporese dollar, terwijl een volledig gereguleerd DIFC-fonds of vermogensbeheerder vijftigduizend Amerikaanse dollar moet inbrengen, hoewel er voor holdings of familiebedrijven in het centrum helemaal geen minimum geldt. Ten derde, verbruiksbelasting: Hongkong heft nog steeds geen btw of GST, Singapore verhoogt zijn goederen- en dienstenbelasting tot negen procent in 2024 en de VAE rekent vijf procent btw, waarvan de meeste inkomsten uit financiële diensten zijn vrijgesteld.
Tot slot, de personenbelasting.
Tot slot de inkomstenbelasting: werknemers in Hongkong hebben te maken met een bovengrens voor de loonbelasting van zeventien procent, hun tegenhangers in Singapore kunnen tot tweeëntwintig procent betalen, maar professionals die werken onder een DIFC-dienstverband betalen nul inkomstenbelasting op hun salaris. De totale besparingen op vennootschaps- en individuele belastingen wegen doorgaans binnen twee operationele jaren op tegen de premie op kantoorhuur in Dubai, een kloof die nog breder wordt voor adviesboetieks en software-as-a-service platforms met een hoge marge.
ESG-afstemming en regionale kapitaalbehoefte
Soevereine beleggers in de Golfstaten hebben meer dan twee biljoen US dollar in handen, waarvan een groot deel bestemd is voor de overgang naar koolstofarme logistiek, ag-tech en digitale handel. Deze thema’s overlappen met sectoren waarin huisdokters in Hongkong al gespecialiseerd zijn. Door een feeder vehicle in de DIFC te positioneren, kunnen deze managers Shariah-conforme tranches uitgeven, lokale ESG-ratingproviders inschakelen en regionale LP’s ontmoeten tijdens de tweewekelijkse evenementen in het FinTech Hive auditorium van Gate Avenue.
Compliance overlap en memorandum of guidance
Het memorandum van 2018 tussen de DIFC-rechtbanken en het Hooggerechtshof van Hongkong neemt een historische barrière weg: grensoverschrijdende tenuitvoerlegging. Wanneer een schuldeiser met een vonnis uit Hongkong een gewaarmerkt vonnis overlegt, behandelen de DIFC-rechterlijke instanties dit nu als prima-facie bewijs zonder de gegrondheid opnieuw te onderzoeken, met als enige beperking de waarborgen van openbare orde die identiek zijn aan de waarborgen die gelden voor de wederzijdse erkenning tussen het Verenigd Koninkrijk en Dubai.
-
Dubai’s centrale locatie biedt kortere vluchttijden en superieure retail, lifestyle en zakelijke infrastructuur in vergelijking met ADGM, Singapore of Hong Kong voor regionale operaties.
-
Oprichtingskosten zijn binnen twee jaar terug te verdienen voor bedrijven met een hoge marge dankzij belastingbesparingen, met name voor venture GP’s, SaaS-platforms en adviesbureaus.
-
Aston VIP helpt bedrijven in Hongkong met end-to-end DIFC vestiging, van licentie-aanvragen en het opzetten van kantoren tot post-launch compliance en governance.
Aston VIP: Een partner die kan helpen vanaf de eerste aanvraag tot de oprichting van een bedrijf
Aston VIP is gespecialiseerd in het omzetten van deze macrovoordelen in concrete operationele voordelen voor groeibedrijven en vermogensbeheerteams uit Hongkong. Onze DIFC- en ADGM-desks ontwerpen licentiestrategieën, stellen bedrijfsplannen op die klaar zijn voor de toezichthouder, maken modellen van kapitaal- en onkostenvereisten, zorgen voor kantoorruimte en bouwen bestuurskaders die vanaf de eerste dag voldoen aan de eisen van de DFSA of FSRA.
Na de vergunningverlening houden we u compliant met doorlopende rapportage, AML-monitoring, DEWS-administratie en economische-statusaangiften, zodat oprichters zich kunnen richten op klanten en investeerders in de hele MEASA-corridor. Of je nu een categorie 3C fund-manager vergunning nodig hebt, een niet-gereguleerde holding of een retail concept in Gate Avenue, onze meertalige advocaten, accountants en bedrijfssecretariële medewerkers leveren een end-to-end oplossing tegen voorspelbare tarieven. Om te ontdekken hoe Aston VIP jouw brug kan slaan van Hong Kong naar Dubai, ga naar de contactpagina op onze website en vraag een op maat gemaakte roadmap sessie aan.
